Сегодня: 07 декабря 2021г.
События
 
Анонсы
 
Новости
 
Календарь
 <<< Декабрь - 2021 >>> 
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
      1234
567 891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 

Рекомендуем:


НОВОСТИ

Все новости
ИКТ в обществе


Деньги без запаха, цвета и шелеста

ИКТ в обществе  | 16 августа 2004

Деловой Интернет все-таки выжил и быстро идет на поправку. Слухи о его неизбежной кончине оказались сильно преувеличенными, и сегодня многочисленные консилиумы разнообразных экспертов в один голос свидетельствуют о том, что, тяжело переболев эпидемией дот-комов и с еще большим трудом перенеся глобальный кризис высоких технологий, он сейчас стремительно набирает силы и вступает в эпоху своей физической зрелости полным энергии и желания еще шире и глубже вторгаться в уже освоенные и пока неизведанные отрасли хозяйства. Сетевое экономическое пространство становится все более привлекательным для предпринимателей, стремящихся к повышению эффективности бизнес-операций, развитию партнерских связей, оптимизации взаимоотношений с клиентами и сокращению всяческих затрат. И если безналичные расчеты были придуманы с целью минимизации издержек денежного обращения, то «виртуальность» электронных платежных процедур сводит эти издержки практически к нулю, превращая деньги в некую совершенно бесплотную субстанцию, лишенную не только запаха, но также и любых других физических свойств: тяжести, цвета, звона или шелеста. У онлайновых денег остаются только действительно необходимые им качества — меновая стоимость и рыночная цена.
«Лет через пять каждая компания превратится в интернет-компанию либо вообще перестанет существовать», — категорично заявляет теперь председатель совета директоров Intel Эндрю Гроув, который еще совсем недавно предостерегал ретивых дебютантов от всевозможных тягот и проблем вступления на путь web-бизнеса. Новые технические решения, новые организационные средства, новые методы управления и новые подходы к оценке их продуктивности — весь этот комплект онлайновых инструментов все активнее востребуется руководителями современных корпораций и все острее ставит перед ними вопрос о перспективах использования столь мощного арсенала для повышения доходности и прибыльности любой коммерции.

Взгляд за горизонт
«Как высоки небеса и насколько необъятны горизонты?» — вопрошает в этой связи именитый медиапромышленный авторитет Барри Диллер, возглавляющий нынче концерн InterActiveCorp., в состав которого входит известная фирма Expedia.com и ряд других крупных сетевых структур. Вполне конкретным и весьма впечатляющим ответом на этот риторический вопрос выглядят результаты исследований Gartner Inc., согласно которым за прошлый год количество проведенных через Интернет денежных операций в одних только Соединенных Штатах увеличилось на 97%, а клиентура американских онлайновых банков составила 65 млн. человек. Уж кто-кто, а банкиры очень хорошо умеют считать деньги и извлекать профит, и один только показатель 30-центовой экономии, который может достигаться при переводе каждой денежной транзакции в электронный режим, служит чрезвычайно весомым аргументом в пользу ускоренного развития интернет-технологий именно в банковской сфере.
«Интернет-экономика прогрессирует, и финансовые институты могут и обязаны не упускать возможности оказаться в авангарде этого прогресса», — рассуждает ведущий экономист компании Economy.com Марк Занди. Эту точку зрения разделяют и аналитики агентства Datamonitor: по их прогнозам, к 2005 году 121 млн. граждан Америки и Западной Европы полностью перестроят свои взаимоотношения с банками на онлайновый лад, причем оборот рынка web-банкинга только в пределах ЕС возрастет до 5 млрд. евро.
При этом нельзя забывать, что банкиры уже были в самых передовых рядах «движения за электронную экономику»: еще в начале первого «интернет-бума» преимущества web-технологий в управлении банковскими счетами и операциями стали очевидными для многих кредитно-финансовых организаций. Для банка переход в «виртуальное» пространство означал улучшение практически всей его внутренней системы, совершенствование всей модели ведения бизнеса. По существу, исчезала необходимость затрат, связанных с арендой и содержанием помещений, — ведь для онлайнового сервиса они не нужны. Тотальная автоматизация операционных процессов и передача большинства функций управления клиентскими счетами в руки самих клиентов существенно сокращали численность необходимого персонала, а значит, и расходы на заработную плату.
В итоге себестоимость транзакций уменьшалась в разы, а то и на порядок, и перед банками открывалась перспектива беспрецедентного повышения рентабельности своей работы даже при ограничении обслуживаемой клиентуры кругом частных лиц, размещающих на персональных счетах сравнительно небольшие суммы. Но ведь существовал еще и целый — причем гораздо более выгодный и важный для финансовых учреждений, — слой предприятий, которых, по всем расчетам, в такой же степени, что и индивидуальных клиентов, должна была заинтересовать возможность дистанционного общения с банками, круглосуточная доступность своих счетов и абсолютная «прозрачность» и подконтрольность любых операций с денежными средствами или ценными бумагами. А по мере становления и развития электронной коммерции этот слой стремительно расширялся еще и благодаря количественному росту интернет-компаний, деятельность которых вообще носила исключительно «виртуальный» характер, но как и любая другая предпринимательская деятельность, требовала вполне реального посредничества кредитно-финансовых структур.
Бум номер один
Идеи использования технических преимуществ Интернета в острой конкуренции на рынке финансовых услуг стали воплощаться в жизнь уже в первой половине 90-х гг., и очень скоро вслед за web-отделениями традиционных банков начали возникать и стопроцентно онлайновые банки, несоразмерно малые операционные издержки которых позволили им предлагать клиентам исключительно высокие ставки по депозитам. В соответствии с официальной экономической историей Интернета, первый подобный банк носил название Security First Network Bank и был открыт в Соединенных Штатах 18 октября 1995 г. В течение первого года существования его активы составили 110 млн. долларов, ежемесячный прирост капитала превысил 20%, а количество клиентских счетов перевалило за 10 тысяч.
Не отставали от своих американских коллег и европейские финансисты: к примеру, в активе одного из первых интернет-банков Старого Света — британского Egg — к концу 1999 г. находилось уже 600 тысяч клиентских счетов, и на его долю приходилось 22% всех депозитов банковской системы Соединенного Королевства. Причем такой успех был вполне обоснован — ведь web-портал Egg был способен предложить клиентам практически полный набор сервисов, включая приобретение страховых полисов, торговлю ценными бумагами и финансовый консалтинг. Именно такой комплексный подход помог банку быстрее своих конкурентов пройти период освоения рынка, выйти на уровень безубыточности и стать прибыльным. Даже в течение кризисного 2001 г. Egg смог переломить тенденцию снижения спроса на свои услуги, увеличив за четвертый квартал количество вновь открытых счетов на 129 тысяч и расширив, таким образом, клиентскую базу почти до 2 млн. пользователей. Кроме того, ради упрочения своих и без того весьма твердых позиций, банк предпринял целый ряд шагов к выходу на международную арену, заключив сделку с MSN (специализированным электронно-финансовым подразделением Microsoft во Франции и Германии), в результате чего обеспечил себе степень доходности, достаточную для покрытия издержек на текущие операции, маркетинговые исследования и потерь от невозвращенных кредитов.
К числу ведущих онлайновых банков Европы специалисты относят также Intelligent Finance (электронное подразделение пятого по величине банка Великобритании Halifax Bank of Scotland — HBOS), ввод в действие которого обошелся HBOS в 211 млн. долларов единовременно. Только за первый год работы подразделение принесло банку треть миллиона новых клиентов. Выходу Intelligent Finance на уровень прибыльности способствовало, по мнению экспертов, его активное внедрение в сферу кредитов под залог недвижимости, которая для HBOS не представляла прежде особого интереса. При этом даже лидерам британского финансового общества покой может только сниться: ведь начиная с позапрошлого года, на Острова стало активно проникать электронное брокерское подразделение германского супергиганта Deutsche Bank, развивающего свое широкомасштабное наступление в рамках стратегической программы «общеконтинентального онлайнового присутствия». На волне активизации международного интернет-банкинга к этой области деятельности стали обращаться даже те компании, для которых финансовые операции никогда не являлись профильными. Например, японское правительство в марте 2001 г. выдало соответствующую лицензию и разрешение на открытие онлайнового банка корпорации Sony, и сам факт включения столь авторитетной и популярной фирмы в этот бизнес послужил солидной рекламой web-банковской системе как таковой: только за первый месяц функционирования финансовой интернет-структуры Sony в ней была зарегистрирована 21 тысяча клиентских счетов.
Дорогая выгода
Однако далеко не все складывалось столь уж радужно и беспроблемно. В той же Великобритании период 2001–02 гг. был отмечен еще и серией крахов онлайновых банков. Несколько небезызвестных кредитно-финансовых web-структур вынуждены были прекратить существование по элементарной причине — из-за недостаточного спроса на их услуги. Среди них — оффшорный интернет-портал F-Sharp, контролируемый Банком Ирландии, которому сокращение электронных операций стоило нескольких миллионов долларов убытка. И это еще не самый тяжелый случай. Электронный банк First-e, основанный в 1999 г. в Дублине банком Enba и французским Banque d’Escompte, потерял более 200 млн. долларов и был закрыт летом 2001 г. А некоторые британские банки отказались от своих электронных проектов еще до того, как было начато их осуществление, или перед тем, как их онлайновые подразделения начали работать. Скажем, ипотечный банк Allience & Leicester, вложив около 22 млн. долларов в строительство своего интернет-филиала, так и не смог довести его до конца.
Аналогичными явлениями сопровождалось и развитие событий на американском финансовом рынке. Базирующийся в США швейцарский банк Credit Suisse First Boston (CSFB) оказался не в состоянии содержать собственное электронно-брокерское отделение и в 2002 г. перепродал его канадскому Bank of Montreal за 520 млн. долларов, что на 20% ниже цены, за которую CSFB сам приобрел его у Donaldson, Lufkin & Jenrette годом раньше. Даже такой инвестиционный исполин, как Merrill Lynch, затратив в партнерстве с британской корпорацией HSBC почти миллиард долларов на создание интернационального электронного супербанка, ориентированного на владельцев капиталов, превышающих 100 тыс. долларов, через некоторое время начал предпринимать попытки самоустранения от участия в этом проекте. И суть объяснений руководством Merrill Lynch такого своего поведения сводилась к тому, что банк принял решение выйти из неприбыльных программ и прекратить работу в неперспективных для себя направлениях. Опасения Merrill Lynch относительно рентабельности крупномасштабных систем электронного банкинга признавались вполне резонными, трудности формирования совместной англо-американской web-структуры получили обоснование в виде кризисного обострения ситуации на рынке электронных услуг, а весь этот проект представлен еще одной неудачной попыткой развития и расширения услуг по онлайновому управлению капиталами новоявленных миллионеров. Причем пример Mеrrill Lynch оказался далеко не единственным — многие финансовые компании, надеявшиеся на быстрый успех в этой области, свернули свои проекты вследствие низких результатов и переоцененного спроса на электронное управление финансами. И все же, при всей общности нарастания негативного отношения к широкомасштабным проектам электронного банкинга и большом различии экспертных мнений по поводу перспектив этого процесса, Европа на границе 2002–2003 гг. в своем движении к экономической интеграции была настроена гораздо более оптимистично, тогда как Соединенные Штаты под гнетом хозяйственных проблем продолжали сокращение инвестиций в интернет-банки.

В противофазе
Тем временем Россия и в электронно-банковском деле, как всегда, двигалась своим, особым путем. Когда западный интернет-банкинг достиг апогея первой волны своего прогресса, у нас назревал и разражался дефолт, после которого национальная финансовая система приходила в себя по крайней мере года два. И когда в начале 2001 г. специалисты «Гута-банка» взялись проанализировать состояние готовности российского общества к восприятию новых сервисов, представленных в виде не просто безналичных, а «виртуально-безналичных» расчетов и телеуправления операциями, совершенно неожиданно выяснилось, что количество потенциальных клиентов уже достаточно велико: только в Москве оно измерялось сотнями тысяч человек, и еще не меньше миллиона собралось бы во всех остальных регионах страны. К концу 2001 — началу 2002 гг. каждый десятый москвич был не против воспользоваться высокотехнологичными банковскими услугами и оплачивать их, и для этого его необходимо было лишь обеспечить удобными операционными инструментами.
И вот буквально в самый разгар мирового кризиса электронных технологий и ИТ-индустрии в России один за другим стали открываться сетевые подразделения уже существовавших банков и начали возникать вполне самостоятельные web-банковские структуры. В числе первопроходцев и реализаторов наиболее удачных проектов интернет-банкинга оказались «Внешторгбанк», все тот же «Гута-банк» и не менее влиятельные «Альфа-банк», «Автобанк-НИКойл», «Банк Москвы» и санкт-петербургский «Петрокоммерц» — то есть, по существу, все представители отечественной элиты кредитно-финансового бизнеса. Не стал упускать такой возможности расширения операционного пространства и мировой лидер — Citibank, одним из первых зарубежных банков проникший на наш рынок и сразу же развернувший здесь едва ли не весь спектр ранее апробированных электронных сервисов. В это же время были разработаны и получили распространение оригинальные отечественные банковские системы, целенаправленно ориентированные на работу в специфических условиях российского экономического климата и финансового механизма. Пожалуй, наибольшую известность среди них приобрела созданная екатеринбургским банком «Северная казна» система «ИнтернетБанк», совместившая в себе и инструменты интернет-банкинга, и средства проведения электронных платежей в интернет-магазинах.
По мнению авторов специализированного исследования журнала «The Economist» (озаглавленного «A Survey of E-Business»), процесс бурного развития электронных финансов в России обусловлен прежде всего причинами внешнего характера: российским, как, впрочем, и всем восточноевропейским компаниям, приходится осваивать средства и методы интернет-коммерции, дабы обеспечить себе выход на международную арену, продолжить налаживание интернациональной кооперации и остаться конкурентоспособными при возрастающем экономическом соперничестве. Все это, безусловно, так, но главным фактором ускоренного количественного и качественного роста отечественных сетевых банков в первые годы нового столетия явилась все-таки определенная степень зрелости, достигнутая к этому времени всеми составляющими российского сегмента WorldWideWeb — его организаторами, технологическими «оружейниками», провайдерами и пользователями. «Сложившаяся архитектоника Рунета, базирующаяся на главенстве нескольких крупных ресурсов — порталов, аккумулирующих и разводящих по Сети основные массы пользователей, значительно облегчила задачи продвижения финансовых институтов через Интернет, — констатировала в своем экспертном обзоре „Независимая газета“. —Фактически используя технологии и пользовательские ресурсы интернет-портала, банк получил возможность решения нескольких задач сразу. Это и проведение масштабных промо- и рекламных акций как самой кредитной организации, так и отдельных банковских продуктов, сравнимых по степени охвата целевых аудиторий с оффлайновыми рекламными аналогами. Кроме того, помимо предоставления эффективных рекламных услуг, порталы стали способны играть роль своеобразной „точки входа“ в Интернет для операторов банковского бизнеса, основанной на реализации многочисленных партнерских программ, призванных перенаправлять пользовательские потоки в необходимом направлении и потенциально создавать клиентскую базу в Интернете для банка-партнера».

Революции — быть?
Ожидание того, что 2003 г. должен был явиться едва ли не революционным в истории интернетизации российского банковского дела, во многом оправдалось. По данным фонда «Общественное мнение», аудитория пользователей Глобальной сети в нашей стране к 1 января 2004 года расширилась до 14,6 млн. человек, что в совокупности с постепенным ростом платежеспособности населения и медленным, но верным зарождением отечественного «среднего класса» не могло не сказаться на увеличении массовой потребности в интернет-банкинге. Усредненные отчетные показатели деятельности российских банков позволяют сделать вывод, что за весь прошлый год клиентская база этого бизнеса выросла у нас процентов на сорок. Причем уже за первый квартал нынешнего года количество клиентов электронных банковских систем в общенациональном масштабе возросло еще наполовину. Специалисты отмечают и заметные качественные изменения этой клиентуры: если до недавнего времени в ее составе преобладали разного рода корпоративные структуры, то есть лица юридические, то теперь сетевые банки стали все больше внимания уделять работе с физическими лицами, перенося центр тяжести своих операций в сферу розничных услуг и адаптируя программные средства и web-сервисы к нуждам и удобствам частных пользователей.
Тем не менее, результаты анализа хода внедрения электронных технологий в работу отечественной кредитно-финансовой отрасли, проведенного исследовательской группой CNews Analytics, свидетельствуют о том, что обслуживают клиентов через Интернет сегодня менее чем 18% российских банков. Правда, рост этого параметра по итогам 2003 года составил 50%, а это, как утверждают эксперты, — уже тенденция, причем довольно явная. Но дополнительную уверенность в ее неуклонном характере придает то, что с инициативами развития систем интернет-банкинга выступают сейчас отнюдь не только и даже не столько представители финансовых институтов обеих столиц, сколько их коллеги из других регионов: «Золото-Платинабанк» из Екатеринбурга с филиалами в Челябинске, Кургане, Оренбурге, Перми и Тюмени; «НБД-Банк» из Нижнего Новгорода; «Сибирское общество взаимного кредита» с отделениями в Улан-Удэ и Красноярске; дальневосточный «Конэкагропромбанк» — всех их здесь, конечно же, перечислить невозможно.
Ощутимым «стимулом сверху» к активизации электронно-банковской деятельности стало вышедшее в начале мая 2003 г. указание ЦБ РФ «О рекомендациях по информационному содержанию и организации wеb-сайтов кредитных организаций». С одной стороны, оно было воспринято как знаковый документ, констатирующий сам факт правительственного признания наличия в стране сетевого финансового бизнеса, а с другой — как нормативный акт, заставляющий банкиров задуматься о необходимости и мерах совершенствования и расширения перечня онлайновых услуг, ограниченность и однообразие которых пока еще остается общим недостатком российской системы интернет-банкинга и не позволяет всерьез рассчитывать на ее международную оценку и перспективы.
По мнению Владимира Изутина, до недавнего времени занимавшего пост вице-президента «Альфа-банка», главным направлением развития отечественного интернет-банкинга в текущем году должно быть быстрое увеличение его доли в общем объеме банковских операций. А начальник отдела дистанционного обслуживания банка «Первое ОВК» Владимир Вешняков считает, что интернет-банкинг имеет все шансы в скором будущем превратиться в полноценный «виртуальный офис». «Ближайшей перспективой развития систем интернет-банкинга является переход от отдельных технических решений к самостоятельному „виртуальному“ отделению банка, — говорит он. — Создание „виртуального“ отделения предполагает интеграцию всех систем удаленного банковского обслуживания в единый комплекс с реализацией необходимых взаимосвязей».
Меньше чем за десять лет развитие интернет-банкинга успело перенести несколько глобальных взлетов и падений. После всеобщего ажиотажа по поводу возможностей, открываемых электронными банками для провайдеров и потребителей финансовых услуг, наступило временное затишье, за которым последовало почти всеобщее разочарование. «Сейчас для всего мирового банковского бизнеса наступает, а точнее, уже наступил особый, переломный момент. Момент истины, — утверждает первый вице-президент Bank of America Джонатан Уилк. — Эпоха бумажных чеков и неторопливых денежных проводок совершенно объективно уходит в прошлое. И не какое-то следующее, а уже нынешнее поколение предпринимателей и домохозяек, студентов и политиков, вкусившее все прелести оперативного и беспроблемного получения реальных товаров и услуг за „виртуальные“ доллары, евро и фунты, больше не захочет иметь дело с теми банкирами, которые останутся верны старым традициям».
Новости из мира интернет-банков

Согласно отчету, представленному Deutsche Bank, в котором резюмируются прогнозы исследовательских компаний относительно перспектив онлайновой активности в банковском секторе Германии, число клиентов интернет-банков постоянно растет и к 2006 г. достигнет 22–30 млн. Представленные в отчете данные компании Forrester свидетельствуют, что в 2001 г. только 18% клиентов Deutsche Bank осуществляли все банковские операции в онлайне, в то время как 59%, то есть большинство, придерживалось традиционного способа, посещая с той же целью отделения банка. Еще 10% клиентов сообщались с личными финансовыми консультантами по телефону. К услугам электронной почты прибегало еще 2%, и только 1% клиентов пользовался возможностью электронных почтовых сервисов, предоставляемых сайтом банка. Статистика, полученная в ходе исследования, проведенного компанией @facts, говорит о том, что 39% немцев из числа тех, кто не пользуется услугами онлайнового банкинга, не делают этого по причине недостаточной безопасности последнего. В числе других причин называется отсутствие доступа к Интернету из дома (12,5%), слишком большая обезличенность такого способа совершения операций (12,5%), отсутствие необходимости в использовании Интернета вообще (11,2%) или близость отделения банка к месту проживания (9,9%). Наиболее оптимистичным, по сравнению с другими, выглядит прогноз динамики увеличения числа клиентов немецкого интернет-банкинга, представленный компанией eMarketer. Согласно ему, рост клиентуры этого сектора в ближайшие несколько лет будет стабильным и составит 42,26 млн. пользователей уже в 2007 г.
Среди отечественных кредитно-финансовых учреждений, наиболее активно развивающих в последнее время свои web-структуры, специалисты выделяют Академхимбанк, занимающий в общероссийском банковском рейтинге пока только 24 место. Тем не менее, заметно, что интерес клиентов к возможностям телеуправления счетом с помощью системы «Банк-Интернет-Клиент» растет пропорционально росту самого банка. Если на 1 января 2002 года системой пользовались всего 198 клиентов — юридических лиц, при этом активы банка составляли 2,5 млрд. руб., то по состоянию на начало прошлого года, при объеме активов в 4 млрд. руб., количество пользователей системы возросло до 1050. Результаты 2003 года свидетельствуют о сохранении тенденции роста востребованности этой услуги — 1750 постоянных клиентов банка используют систему «Банк-Интернет-Клиент» (активы банка к концу 2003 года превысили 7 млрд. руб.). Сегодня из примерно 2500 ежедневных платежей клиентов Академхимбанка, проходящих через расчетную сеть Центрального Банка РФ, до 60% приходится на систему «Банк-Интернет-Клиент». А ежедневный оборот системы в отдельные дни достигает 800 млн. рублей.
В апреле были подведены итоги трех месяцев работы екатеринбургского интернет-банка Вank24.ru. С момента запуска банка к системе подключилось более 300 клиентов. За последний месяц количество клиентов, открывших счета в этом онлайновом банке, увеличилось на 51%, а оборот по интернет-счетам физических лиц составил около 17 млн. рублей. Всего за 3 месяца через систему банка было проведено свыше 1300 платежей, большая часть которых была связана с оплатой услуг сотовой связи, коммунальных услуг, услуг местной, междугородной и международной связи и интернет-провайдеров. На сегодняшний день более 30% посетителей сайта Вank24.ru составляют жители Екатеринбурга и Свердловской области, 30% — граждане Москвы и Московской области, 8% — петербуржцы. Следует отметить, что программное обеспечение сайта разработано и поддерживается специалистами Вank24.ru самостоятельно.
28 мая 2004 года в Сочи завершил свою работу первый Банковский саммит по инновациям и развитию. Мероприятие было организовано компанией «Центр финансовых технологий» и проводилось при поддержке Ассоциации российских банков и партнерстве корпораций Intel, Oracle, Gemplus, HP, IBM, Sun Microsystems, APC и др. Саммит собрал представителей 137 кредитно-финансовых учреждений (в т. ч. 92 региональных банков) Российской Федерации из Москвы, Калининграда, Санкт-Петербурга, Новосибирска, Набережных Челнов, Челябинска, Ижевска, Новокузнецка, Улан-Удэ, Сочи, Абакана, Перми, Казани, Краснодара, Благовещенска, Ярославля, Оренбурга, Хабаровска, Ростова-на-Дону, Нальчика, Тюмени, Саранска, Омска. Главной темой обсуждения стали стратегия и тактика развития сетевых банков и банковских сетей. Со своими докладами выступили: Йорг Фингер (Intel), Йоханнес Бернер (BCG Moscow), Александр Погудин (ЦФТ), Юрий Бовкун (УК «Мономах»), Ирина Никонова (МИБ), Стефан Паоли (Gemplus), Илья Баранов («Золотая Корона»), Сергей Конопатский (Мебиус Про). Идея проведения саммита и его результаты позволяют констатировать, что финансовый рынок России вышел на качественно новый уровень, когда новые идеи и технологии дают возможность банкам найти и реализовать новые концепции бизнеса, привлечь новых клиентов, заработать на новых услугах и оптимизировать расходы на автоматизацию и ведение бизнес-процессов. «Мы надеемся, что в сложившихся условиях организация саммита компаниями-инноваторами явилась очень своевременным шагом, позволяющим дать ответ рынку на многие интересующие специалистов и бизнесменов вопросы, плодотворно обсудить проблемы и наметить направления развития. Мы верим в полезность мероприятия и постараемся и далее способствовать таким инициативам на рынке», — считает Николай Местер, директор по развитию корпоративных проектов Intel. Активное обсуждение участниками темы саммита 2005 года свидетельствует о том, что мероприятие станет традиционным.


Автор: Роман Базаров
Источник: Инфобизнес
16 августа 2004

версия для печати



© Фонд "Новая экономика"
 
тел: +7 (095) 925-02-46
921-44-38
e-mail: info@neweco.ru
Рейтинг@Mail.ru     Rambler's Top100